記者今天從中國工商銀行獲悉，工行將于2014年8月18日至8月21日面向個人和非金融機構(gòu)客戶獨家發(fā)售中國進出口銀行2014年第52期金融債券（以下簡稱口行債）。此次發(fā)售的口行債是一年期貼現(xiàn)債券，100元面值起售。根據(jù)銀行間債券市場的招標結(jié)果，債券的發(fā)行價格為95.87元/百元面值，折合年化收益率為4.31%，較1年期定期存款基準利率高131個BP。
工行相關(guān)負責人告訴記者，自人民銀行3月28日發(fā)布公告在商業(yè)銀行柜臺債券市場引入國家開發(fā)銀行債券、政策性銀行金融債券、鐵道總公司政府支持機構(gòu)債券等新品種以來，工行先試先行，已分別于今年5月和6月在業(yè)內(nèi)首家推出國家開發(fā)銀行金融債券和進出口銀行金融債券，為個人和非金融機構(gòu)投資者提供了收益穩(wěn)定、流動性強的投資交易新選擇。此次是工行第二次發(fā)售進出口銀行柜臺債券，選擇的品種是受到投資者好評的貼現(xiàn)債券。這種債券沒有票面利率，以低于債券面值的價格發(fā)行，到期時按債券面值償還本金，債券面值與發(fā)行價格的差額相當于債券的利息收入，貼現(xiàn)債券的期限一般比較短，而且投資者購買相同面值的貼現(xiàn)債券須支付的金額較少。
據(jù)介紹，在發(fā)行期內(nèi)客戶只須登陸工行網(wǎng)上銀行、手機銀行，撥打電話銀行或前往營業(yè)網(wǎng)點，指定用于債券交易的資金賬戶并開立債券托管賬戶，即可認購口行債。如個人網(wǎng)上銀行客戶登錄網(wǎng)銀后進入“網(wǎng)上債券”欄目，在“行情和交易”版塊中，點擊擬認購債券右側(cè)的“購買”按鈕，按照提示操作即可完成認購。發(fā)行期結(jié)束后口行債將上市流通，客戶還可以通過工行電子銀行渠道和營業(yè)網(wǎng)點在交易時段內(nèi)隨時買賣口行債，交易資金實時清算。
此外，根據(jù)發(fā)行文件規(guī)定，進出口銀行在中央國債登記結(jié)算有限責任公司（以下簡稱“中央結(jié)算公司”）開立債券托管賬戶，由中央結(jié)算公司負責本期債券的登記、托管和兌付。工行作為柜臺債券承辦銀行在分銷期內(nèi)進行分銷，中央結(jié)算公司為債券的一級托管人，工行為二級托管人。今年以來，中央結(jié)算公司為柜臺債券市場新品種的推出提供了強有力的支持。目前商業(yè)銀行柜臺債券市場的所有記賬式國債、國家開發(fā)銀行債券和進出口銀行債券均一級托管于中央結(jié)算公司。
