【希望越來(lái)越多的銀行行動(dòng)起來(lái)，進(jìn)一步互聯(lián)互通，對(duì)涉嫌詐騙的身份證所開立的各個(gè)銀行賬戶進(jìn)行聯(lián)手布防，從而更好地保護(hù)民眾，遏制詐騙】

作為一個(gè)沒(méi)啥貪心且嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娜?，我一直把自己列為不易受騙人群?？扇杂幸淮谓?jīng)歷讓我記憶深刻?！　?/p>

那是有一年春節(jié)前夕，火車票還沒(méi)有著落，只能上網(wǎng)去找二手票轉(zhuǎn)讓。聯(lián)系上一個(gè)人自稱是火車站內(nèi)部員工，于是，約在火車站見面取票。下午到火車站后，忽然接到對(duì)方電話，說(shuō)自己臨時(shí)和同事?lián)Q班了，現(xiàn)在要在窗口賣票，我直接去拿錢給他不方便，會(huì)被同事看到，問(wèn)我，能否先把款打給他，然后我再去窗口拿票。

當(dāng)時(shí)覺得對(duì)方要求很合理，就到旁邊的銀行填起了單子，邊填邊打電話找他確認(rèn)賬號(hào)。這時(shí)，一個(gè)銀行工作人員走來(lái)提醒我，小心，給陌生人匯款可能上當(dāng)。我還很大意地?cái)[擺手說(shuō)，不會(huì)不會(huì)。不過(guò)，等我填完冷靜下來(lái)一想，還真有可能是個(gè)騙局呀。最后，我假裝匯款成功，去指定窗口找票后，騙子電話就再也打不通了。

回過(guò)神來(lái)揣摩，這個(gè)騙局很好地利用了人的心理，如果不是工作人員提醒，錢肯定就被騙走了。

那么，該如何讓騙子不再猖獗？

能否從賬戶追查到騙子？現(xiàn)實(shí)是，有難度。目前，由于不少騙子通過(guò)竊取公民身份信息辦理銀行卡，且一個(gè)身份證可以在多家銀行開卡，僅僅通過(guò)賬戶，無(wú)法追蹤到騙子本人。

能否凍結(jié)賬戶，堵住騙錢的渠道？一般來(lái)說(shuō)，警方可以在接到報(bào)案以后，再到銀行將涉嫌詐騙的賬戶凍結(jié)。但是，有時(shí)候警方接到報(bào)案后，銀行已經(jīng)下班，無(wú)法通過(guò)正常法律手續(xù)凍結(jié)賬戶，還有時(shí)，等上當(dāng)者反應(yīng)過(guò)來(lái)，已經(jīng)過(guò)了好幾天。所以，涉案資金最終還是可能被騙子轉(zhuǎn)走。

不難看出，詐騙多發(fā)，與應(yīng)對(duì)手段匱乏有直接關(guān)系。當(dāng)前，信息詐騙已形成了黑色產(chǎn)業(yè)鏈，在深圳一起特大詐騙案中，僅在一個(gè)作案人處就搜到2000多張銀行卡。

不過(guò)，困難再多，都多不過(guò)辦法。在大數(shù)據(jù)時(shí)代，一切行為都會(huì)留下痕跡。工行建立的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)，利用大數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)，直接在轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)就對(duì)嫌疑賬戶和涉案賬戶進(jìn)行提示，可以直接阻斷騙局，有利于保護(hù)民眾。

我們希望看到越來(lái)越多的銀行都行動(dòng)起來(lái)，通過(guò)類似的手段和機(jī)制來(lái)遏制騙局。并且，銀行還可以進(jìn)一步互聯(lián)互通，建立更高層次的覆蓋全銀行系統(tǒng)的黑名單制度，一個(gè)身份證賬戶雖然可以開幾百?gòu)堛y行卡，但是，只要他在一個(gè)銀行上了涉嫌詐騙黑名單，其它多家銀行就應(yīng)該對(duì)這個(gè)身份證所開賬戶進(jìn)行聯(lián)手布防。一旦如此，將對(duì)信息詐騙起到更大的遏制作用。我們相信，在今天這個(gè)大數(shù)據(jù)時(shí)代，騙子再厲害，也翻不出“大數(shù)據(jù)”的手掌心。